Fundos de Investimento
Opções com estratégias sofisticadas para você diversificar sua carteira.
Seja um cliente Ultravioleta
Vantagens de aplicar em fundos no Nubank
Conheça os fundos de Investimento do app
Fundos pensados por especialistas para você diversificar sua carteira.
Os fundos de Investimento funcionam como uma cesta diversificada, repleta de produtos financeiros. Definimos a estratégia de cada fundo e selecionamos os melhores ativos para compor essa cesta.
Os fundos próprios, geridos pela NuAsset, a gestora do Nubank, têm estratégias distintas e sofisticadas, mas há também outros fundos, de gestores renomados do mercado. O papel dos fundos de investimentos na sua carteira vai depender justamente dessa estratégia. Há aquelas mais focadas em renda fixa, ideais para carteiras mais conservadoras ou para equilibrar carteiras que têm ativos mais arriscados; e há fundos com estratégias mais arrojadas, para investidores que preferem um risco maior em troca da possibilidade de rendimentos maiores.
Independentemente da estratégia, de forma geral, fundos de investimentos são para aquela fatia da sua carteira que é focada no longo prazo.
A rentabilidade dos fundos varia conforme os investimentos que eles carregam. Alguns têm metas específicas de rendimento, como superar índices de referência. O objetivo é sempre buscar resultados acima da média do mercado.
No entanto, é importante lembrar que não existe uma rentabilidade fixa para os fundos de investimento. O cenário econômico é dinâmico, e as variações fazem parte desse universo. Por isso, continue acompanhando seus investimentos de perto.
No app do Nubank, você pode monitorar a sua carteira de investimentos na segunda aba do app (identificada pelo símbolo do cifrão - $). Ao clicar em "Investimentos", você acompanha a variação em valores dos seus ativos em Bolsa, renda fixa, Tesouro Direto e fundos de investimentos.
O Fundo Nu Ultravioleta Multiestratégia, focado em diversificação de patrimônio, é composto por fundos de algumas das gestoras mais reconhecidas no mercado - como Verde, SPX Capital e Absoluto Partners - e tem 0% de taxa de administração. Ele têm investimento inicial de R$ 500 e cobram uma taxa de administração que vai de 0% a no máximo 0,20% ao ano.
Nu Selic Simples: fundo de investimento de renda fixa que investe a maior parte do dinheiro em títulos públicos pós-fixados (LFTs), que são títulos públicos equivalentes ao Tesouro Selic cuja rentabilidade está atrelada à Selic. Ideal para quem quer começar a explorar fundos de investimentos. O investimento inicial mínimo é de R$ 100, a liquidez é de até um dia útil, têm a garantia do Tesouro Nacional e são considerados os ativos de menor risco do mercado, com pouca volatilidade.
Nu Reserva: a família Nu Reserva é ideal para investidores mais conservadores, pois os ativos desses fundos são de renda fixa, ainda que sujeitos às oscilações do mercado. Confira:
Nu Reserva Imediata: Fundo Renda Fixa Referenciado DI que investe a maior parte do dinheiro em títulos com rendimento atrelado ao CDI e em títulos de renda fixa de empresas, reunindo vários títulos públicos e privados de baixo risco em uma única aplicação. O investimento inicial é de R$ 100. Resgates solicitados até às 14h de um dia útil receberão o valor em conta após às 18h do mesmo dia; após às 14h, o dinheiro entra na conta no dia seguinte. Ainda que esperada uma estabilidade ou pouca volatilidade, a rentabilidade do fundo pode ficar abaixo do CDI ou até mesmo negativo.
Nu Reserva Planejada: fundo de crédito privado que investe em diferentes títulos de renda fixa, como letras financeiras, debêntures etc. – e pode ser usado para diversificar a fatia de renda fixa da sua carteira com objetivos de longo prazo. O investimento inicial é de R$ 500 e a liquidez D+11 a 12 para valores a partir de R$ 100. Os títulos são de empresas com alta qualidade de crédito. Apesar do baixo risco, ele pode sofrer oscilações do mercado e das empresas emissoras dos títulos do fundo.
Nu Seleção: os fundos da família Nu Seleção são do tipo multimercado e oferecem acesso a títulos de renda fixa, ações no Brasil e nos Estados Unidos, ouro e dólar. Eles é ideal para investidores que buscam construir e manter seu patrimônio em diferentes mercados. A primeira aplicação é a partir de R$ 100 e o resgate leva de 3 a 4 dias úteis. Conheça cada fundo:
Nu Seleção Cautela: a maior parte do dinheiro investido é aplicada em renda fixa, com pequenas porcentagens destinadas a ações brasileiras e globais, e a fundos multimercado. O risco é menor, com potencial de ganhos também menor, ideal para quem busca investir sem correr muitos riscos.
Nu Seleção Equilíbrio: este fundo possui uma carteira equilibrada e aplica em renda fixa, Bolsa de Valores local e internacional, posições em moedas fortes e commodities – e risco moderado.
Nu Seleção Potencial: a estratégia desse fundo é mais arrojada, com investimentos em renda fixa, em Bolsa de Valores local e internacional, posições em moedas como dólar e euro, commodities, e em renomados fundos multimercado. O risco desse fundo é maior, e ele é focado em quem busca potencial de valorização no longo prazo.
Nu Renda Ibov Smart Dividendos: o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11) e o Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11) são dois ETFs (Exchange Traded Funds) que seguem o índice Bovespa Smart Dividendos B3. A diferença é que o primeiro distribui dividendos aos acionistas e o segundo prefere reinvestir os valores no próprio fundo, o que gera maior potencial de retorno no longo prazo.
Você pode investir nos dois ETFs a partir de R$ 100, o que corresponde a uma cota. Ambos contam com uma taxa de administração de 0,5% ao ano, sem cobrança de taxa de performance.
No momento da venda, o Imposto de Renda é cobrado. A alíquota é de 15% sobre o ganho líquido.
Além dos fundos próprios, o Nubank Ultravioleta oferece um portfólio de fundos administrados por terceiros. Conheça os diferentes tipos de fundos que podem existir no aplicativo.
Fundo cambial: protege contra desvalorização do real por ter grande parte do patrimônio alocado em moedas estrangeiras fortes, como o dólar e o euro.
Fundo de ações: investe grande parte da cesta principalmente em empresas na Bolsa do Brasil ou do exterior.
Fundo multimercado: versátil, pode investir em ações e renda fixa, oferecendo potencial de retorno maior, mas com riscos também maiores.
Fundo de renda fixa: para investidores conservadores, esse tipo de fundo tem grande parte dos valores investida em renda fixa.
Fundos de investimento em crédito privado: investem em renda fixa privada, buscando retorno acima do CDI.
Fundo Imobiliário (FII): investimentos em empreendimentos ou ativos imobiliários, incluindo fundos "de tijolo" e "de papel".
No Nubank Ultravioleta, alguns fundos têm taxa de administração e de performance. Além disso, há incidência de IOF e Imposto de Renda:
Taxa de administração: um percentual anual cobrado pelos prestadores de serviço para gerir o fundo.
Taxa de performance: cobrada com base no desempenho do fundo em relação a uma meta específica.
Imposto sobre Operações Financeiras (IOF): aplicado em investimentos com duração inferior a 30 dias, a partir de uma tabela regressiva.
Imposto de Renda: aplicado sobre os rendimentos dos fundos, com alíquotas regressivas para fundos de curto e longo prazo. Para fundos sem vencimento, o IR é cobrado no resgate ou a cada seis meses pelo mecanismo do come-cotas.
Come-cotas: é ma antecipação do Imposto de Renda, cobrado a cada seis meses diretamente sobre o valor das cotas, com base nos rendimentos do semestre.
Invista direto pelo app
No app do Nubank, você checa as informações e estratégias de cada fundo próprio ou de terceiros.
Para acessar todo o portfólio de fundos, vá até a segunda aba do app (identificada pelo símbolo do cifrão $). Clique em "Investir" e, depois, em "Investimentos". Encontre "Fundos de Investimentos".
Para acessar os fundos específicos para clientes Ultravioleta, acesse "Benefícios Ultravioleta" e encontre a seção "Para seus investimentos". Clique em "Fundos de Investimentos".
Na seção "Investimentos", selecione "Fundos de Investimentos" e, depois, em "Conheça" para entender melhor o ativo selecionado antes de aplicar.
Se você estiver na seção "Fundos de Investimentos", dentro da área "Benefícios Ultravioleta", basta clicar em "Mais detalhes" para ter todas as informações e documentos do fundo selecionado.
Leia todas as informações, estratégia, materiais, taxas, impostos e todos os documentos. Para aplicar, basta clicar em "Investir".
Ficou alguma dúvida?
Encontre respostas para suas principais dúvidas sobre produtos e serviços do Nubank.
Como fazer o resgate de um fundo de investimento no Nubank?
Você pode resgatar seu investimento em fundos diretamente pelo aplicativo a qualquer momento, desde que a aplicação já tenha sido concluída. É só fazer o seguinte:
- Toque no ícone ($) na parte central inferior;
- Depois em "Investimentos";
- Em seguida, toque em "fundos de Investimento";
- Selecione o fundo que deseja resgatar;
- Toque em "Resgatar"e insira o valor de resgate desejado;
- Ou clique em "Resgatar Tudo" para resgatar o valor total;
- Você será direcionado para as telas com as condições do resgate e o prazo para os valores ficarem disponíveis em sua conta.
Lembrando que o prazo para o crédito em conta pode variar de acordo com o tipo de fundo que você está resgatando mas, para todos os fundos, o crédito em conta é feito até às 23:59 da data prevista para o pagamento. Por exemplo: se o crédito está previsto para ser feito em 1 dia útil, até às 23:59 do dia útil seguinte você verá o valor creditado em sua conta.
O Resgate Planejado tem garantia do FGC?
Sim, os valores guardados no RDB Planejado são aplicados na modalidade de RDB, e você conta com garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crédito). A cobertura do FGC garante até R$ 250 mil por CPF e por instituição financeira, em caso de liquidação ou falência da instituição.
Entenda a variação da rentabilidade no Fundo Nu Reserva Imediata que também faz parte da Caixinha
O seu dinheiro guardado com o Fundo Nu Reserva Imediata ou nas Caixinhas que tenham o fundo Nu Reserva Imediata como sua opção de investimento escolhida pode ter algumas variações de acordo com movimentações do mercado, economia ou com o desempenho de empresas específicas.
Sabemos que esta queda pode te preocupar, mas é importante reforçar que movimentações como essa podem acontecer ao se investir em fundos e que a estratégia do fundo Nu Reserva Imediata é de diversificação e investimentos em renda fixa, majoritariamente de alta liquidez e baixo risco, mas não é possível prever movimentações do mercado e fatos atípicos relacionados às empresas que fazem parte do fundo. Por isso, é importante avaliar retornos em um intervalo de tempo maior.
Quais são os riscos de investir na Bolsa de Valores?
O valor de uma ação pode variar bastante ao longo do tempo e ser instável (volátil). Esse valor está sujeito a desafios e problemas internos das empresas ou mesmo do mercado em geral, e não há forma de prever, com certeza, se determinada ação vai valorizar ou não. Por isso, para investir em ações é muito importante entender esse risco e se preparar para eventuais perdas. Acreditamos que ações possam ser investimentos de longo prazo e que representem uma parcela do total de investimentos que faça sentido para o perfil de risco de cada investidor.